名单服务管理系统

产品特色

² 数据权威性：系统名单库信息来源于各类管理机构，名单内容具有高度权威性。
² 数据全面性：系统集成了国内外相关机构及监管部门发布的各类名单信息，将来源于多渠道的分散数据以及多样的数据源，都统一在同一平台上。
² 数据及时性：系统定期检查各类发布机构的名单数据情况，及时更新名单库信息。
² 集成数据接口：系统可根据外围不同业务系统的特点，提供标准的系统接入接口，满足各类业务系统联机调用与数据共享。
² 名单内容服务：系统根据权威机构发布的以及用户自行维护的资料数据，提供丰富的黑名单、白名单等各类名单内容以及增值服务。
² 名单检索服务：系统采用先进的搜索引擎技术，提供高速的名单检索功能。
² 名单管理服务：系统提供灵活的本地化名单管理服务，支持各类名单形式的自定义维护与数据采集，以及名单内容的审核、发布、查询、统计、分析等管理服务。
² 名单更新服务：系统提供名单资料的人工录入、批量录入、导入/导出、自动同步等数据采集与更新服务。

² 名单纠错服务：系统提供名单资料的纠错功能，可实现名单数据的错误修正、内容审核、数据同步、名单启用等管理功能。
产品价值

国际权威机构与国内监管部门要求金融机构对于涉嫌恐怖融资的组织和个人客户及其资金账户等名单信息进行密切监控以及采取资金冻结等管理措施。从国家金融安全、金融机构自身资金安全与社会声誉、监管报告要求等因素考虑，金融机构迫切需要建设全行性的名单管理系统，有效监控涉嫌恐怖融资与金融欺诈行为，加强对高位国家、地区等各类金融制裁名单的管控。

目前金融机构的监控名单信息主要通过人工从互联网、专业机构网站、权威机构下发的纸质文件等渠道进行金融制裁名单信息的收集，并通过邮件、发文等形式把金融制裁名单通知各分支机构；或由业务人员自行通过互联网查阅有关权威机构网站资料，手工直接查阅核对。随着金融机构业务量的增长，业务人员自行查阅的工作量明显增大，此类监控方式已无法满足监管要求与相关工作需要；因此，建设金融名单管理系统将是满足金融机构各业务系统进行名单监控需要的重要解决途径。涉及需要对接名单管理系统进行名单监控的银行业务系统，包括但不限于以下业务，如下图：

名单管理系统的建设对各业务系统的必要性，以反洗钱系统为例包括：

１、帮助反洗钱系统可疑交易报送规则进行名单监测。针对人行的可疑规则中，如怀疑客户与司法机关列出的恐怖分子名单有关等规则，反洗钱系统在洗钱交易监测过程中可通过名单管理库得知用户是否为恐怖分子名单信息，完善可疑规则监测的名单内容，增加可疑规则监测的准确度；

2、业务人员可通过名单管理系统协查客户信息，根据名单库的客户情况，处理可疑交易的洗钱案例，为可疑案例的识别增加识别依据；

3、在客户风险评级过程中，可将名单库系统获知的客户情况作为风险评估的重要因素，增加客户风险评定的准确度。

产品概述

系统建设目标

（一）、搭建一套较为完整、全面、可扩展的金融制裁名单管理系统，提供丰富、全面、及时的名单内容服务以及名单信息的维护、更新、检索等管理服务。

（二）、可根据接入的不同业务系统的特点，满足各类业务系统对名单信息的联机调用、检索分析甚至预警监控的需要，满足各类业务管理的差异性。

（三）、支持将各个数据来源渠道提供的金融制裁名单导入或同步到系统供各业务系统调用，加强对被制裁对象的风险预警和提示，有效预防和化解业务风险。

（四）、建立各类业务系统需要的名单数据库，支持系统名单库、临时名单库的灵活管理。

（五）、可实现名单格式、内容的自定义维护，支持名单信息的录入、导入/导出、自动同步等多种数据采集方式

（六）、提供名单信息的更新、纠错、审核、发布、启用、停用等管理服务。

（七）、可供全行各业务系统对名单库进行实时或非实时的查询、分析、调用，支持名单数据下载；

（八）、不显著影响关联业务系统的业务处理速度以及客户感受度。

系统建设原则

在对金融制裁名单管理系统的建设过程中，需要严格把握名单信息的权威性、实用性、操作性、及时性四大原则，具体如下：

（一）权威性原则：为确保名单内容的权威性，名单来源主要为中国政府公布的涉嫌恐怖融资清单；中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；红盾网名单；美国财政部外国资产控制处（OFAC）名单等权威机构发布的名单信息；

（二）实用性原则：支持全行业务人员即时查询和下载名单信息，并且可以根据外围不同业务系统的特点，满足各类业务系统对接与联机调用要求；

（三）操作性原则：提供简单易操作的查询、分析界面，可通过标准的数据接口和页面接口，供其他业务系统调用；

（四）及时性原则：时时监测名单数据源的变化，提供便捷的名单更新服务，及时丰富与完善名单库内容。

名单信息来源广泛

名单管理系统的数据来源包含国内外各类权威机构发布的名单信息，涉及：

1、中国政府公布的涉嫌恐怖融资清单：(一)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单(二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；

2、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；

3、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；

4、美国财政部外国资产控制处（OFAC）名单；

5、欧盟名单；6、党政机关名单；

7、人行反洗钱调查名单；

8、红盾网名单；

9、党政机关名单；

10、公安等机关冻结资产名单；

11、人民银行征信系统公布的黑名单；

12、外汇违法或付汇催报单位名单；

13、联合国安理会发布的恐怖分子制裁名单；

14、公安部认定的恐怖分子和恐怖组织名单；

15、等等。

及时采集名单信息

系统提供灵活而完善的数据采集机制，可自动检测相关名单数据源的更新情况。系统内嵌的数据采集服务将根据数据更新情况通过人工录入、批量导入、自动同步等多种采集机制进行数据采集。数据采集完成后，系统将及时下发名单更新通知，系统使用客户可及时得到更新的名单库信息。

（一）数据采集服务：专门负责各类数据来源渠道的名单信息采集工作，自动检测数据源名单更新情况，通过自动或半自动的方式采集名单信息，将各类不同格式的名单信息自动解析存储到名单管理系统，通过定时或即时方式发布到公司名单数据库。

（二）公司名单数据库：我公司拥有及时更新的名单数据库