Actimize银行反洗钱产品

Actimize银行反洗钱解决方案是Actimize金融犯罪、风险与合规系统解决方案系统的一部分。NICE系统公司（NASDAQ:NICE）旗下子公司Actimize公司是全球规模更大、服务范围较广的金融犯罪、风险与合规解决方案服务商。Actimize提供的端到端反洗钱解决方案符合央行反洗钱规定：CDD、CIP、WLF、SAM模块适用于各种行业：零售、公司、私营、贸易融资、投资、证券/期货/衍生品、财富管理和保险等。Actimize反洗钱解决方案提供了完善的端到端模块化功能。解决方案包括3个模块，可以单独使 用也可以作为整体使用：Actimize可疑活动监控（交易监控）、Actimize客户尽职调查、Actimize观察名单过滤。基于一个公共的平台，每个解决方案都提供了快速实施和灵活的环境来满足反洗钱合规需求。尽职调查以及Actimize观察名单过滤。所有模块建立在同一平台上，每种方案可以快速部署，具有很高的灵活度，有效应对反洗钱规定的要求。
应用
银行
经纪公司
人寿保险公司
特点
(1)通过数百个侦检测模型实现全面覆盖
通过针对现金及现金等值交易、电汇、证劵订单与执行、保险政策等方面的数百种成熟的分析模型，来侦测可疑的行为。 针对银行（零售、代理行、对公）、证劵和保险需求部署有针对性的功能。
(2)提高警报的质量
通过综合风险评分和警报合并等特有功能生成高质量的警报。 在无IT干预的前提下调优阈值和评分公式，使侦测更加精确；在一次客户基准测试中，Actimize仅产生了半数的警报，就捕捉到了2倍的参考案例，与原有系统相比，提高了400%。
(3)更大化效率和员工生产力
提供了有效的警报管理、即席查询调查和全面的管理报告功能。 确保分析人员集中关注风险最高的活动，降低误报率，智能化警报优先级别排序等。 通过强大的工作流管理和自动监管报告工具有效地推动内部流程。
(4)降低总体拥有成本
快速部署成熟的技术平台，包括灵活的数据架构、与现有系统的内置连接器和易用的的控制界面等。更迅速地创造价值、降低长期成本，满足快速变化的业务或不断演进的监管环境的需求。
(5)完整的解决方案，包括风险评分、监控与监督
模块化的解决方案，整合了专家规则、模型和Fortent的统计分析
通用的平台，在所有解决方案中进行数据共享
(6)在不同金融领域的专家经验
不同行业的打包方案；灵活的客户化扩展能力
监管压力下可靠的供应商
(7)关注有效性和效率
行业最低的误判率，提高生产率达50%
基于风险的方法和简化的工作流程来满足反洗钱合规要求
(8)动态环境下不断演进的解决方案
与法规、监管机构与洗钱保持同步
利用同一个核心的风险平台，提供金融犯罪、欺诈与其他需求
系统架构